국제탐사보도언론인협회(ICIJ)의 최근 '코인 런드리(Coin Laundry)' 보고서에 따르면, 유명 암호화폐 거래소인 바이낸스와 OKX가 범죄 자금 세탁의 주요 경로로 활용되고 있는 사실이 밝혀졌다. 이러한 거래소들은 마약 카르텔, 동남아 사기 조직, 북한 해킹 그룹 등 다양한 범죄 세력의 자금을 숨기고 이동시키는 수단으로 사용되고 있다.
이번 조사는 35개국 37개 언론사가 협력하여 약 10개월 동안 진행되었으며, 사기, 탈취, 제재 회피와 관련된 수백 개의 지갑 주소를 추적하고 수만 건의 트랜잭션을 분석하여, 암호화폐가 어떻게 ‘그림자 경제’를 지원하는지에 대한 구체적인 사례들을 제시하였다.
가장 주목할 만한 사례 중 하나는 미국 재무부로부터 ‘중대한 자금세탁 우려 기관’으로 지정된 캄보디아의 후이원(Huione) 그룹이 있었다. 이 그룹은 최근까지 바이낸스 계좌를 이용하여 하루 약 100만 달러(약 13억 원)의 테더(USDT)를 송금한 것으로 드러났으며, 2024년 7월부터 2025년 7월 사이 송금된 총액은 4억 800만 달러(약 5,289억 원)에 이른다.
더 심각한 문제는 이 같은 불법 자금 흐름이 바이낸스가 2023년 11월 미국 자금세탁 방지법 위반으로 43억 달러(약 5조 5,747억 원)의 벌금과 모니터링 조치를 받고 있는 상태에서도 지속되고 있다는 점이다. OKX도 2025년 2월 미국에서 무허가 송금업자로 적발돼 5억 400만 달러(약 6,552억 원)의 벌금을 부과받았음에도 불구하고, 후이원 계좌에서 고객 계정으로 약 2억 2,600만 달러(약 2,937억 원)가 유입된 것으로 나타났다.
ICIJ는 이와 함께 암호화폐가 현금화되는 또 다른 경로인 '캐시 데스크'와 '현금 운반 서비스'가 홍콩, 토론토, 런던, 이스탄불 등에서 활동하고 있으며, 이들이 익명으로 대규모 자금을 출금하거나 유입하는 데 사용되고 있다고 지적했다.
또한, 러시아 국적의 블라디미르 오코트니코프가 주도한 다단계 사기 사건도 주목받고 있다. 그는 2020년부터 2022년 사이 조작된 암호화폐 투자 플랫폼을 통해 최소 3억 4,000만 달러(약 4,403억 원)를 투자자들로부터 편취한 혐의를 받고 있으며, 이후 두바이에서도 유사한 사기를 단행한 것으로 조사되었다.
퍼블릭 블록체인 기반으로 인해 거래 정보의 투명성이 강조되지만, 조사팀에 따르면 범죄자들이 '스왑퍼(swappers)'와 같은 도구를 사용하여 주소 추적을 어렵게 만드는 경우가 급증하고 있다고 알렸다. 바이낸스와 OKX 출신의 전직 컴플라이언스 담당자들은 복잡한 자금 세탁 기법에 대응하기가 매우 어렵다고 호소하였다.
전 세계 감독 당국들은 지금까지 약 58억 달러(약 7조 5,270억 원)의 벌금과 과징금을 부과하였지만, 여전히 감독 체계는 조각난 상태로 평가받고 있다. 지난해 미국 정부는 암호화폐 관련 범죄로 발생한 손실 규모를 약 93억 달러(약 12조 680억 원)로 추정하였다.
암호화폐 플랫폼들이 자금세탁 방지 시스템을 강화하겠다고 여러 차례 발표했음에도, 현재도 규제망을 빠져나가는 사례가 많다는 것이 이번 보고서를 통해 드러났다.
